ВТБ запустил новый фонд для квалифицированных инвесторов в коммерческую недвижимость

Группа компаний ВТБ имеет под своим началом много организаций, работающих с разными направлениями в финансовой сфере. Одной из ключевых компаний является ВТБ Капитал, которая предлагает населению услуги инвестирования средств. На начало 2019 года она обладает самой широкой линейкой предоставляемых услуг и продуктов по сравнению с другими инвестиционными компаниями. Такими продуктами стали паевые инвестиционные фонды.

«ВТБ Капитал Управление активами» объединила ПИФы

image

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) – комплекс инвестиционных мероприятий, целью которого является сбережение и приумножение средств. Вкладчики являются инвесторами и владельцами фондового имущества, а руководство капиталом целиком лежит на одной финансовой организации.

В 2014 году ВТБ Капитал впервые объединила 11 паевых фондов, что позволило организации сократить расходы на управление. Для клиентов слияние тоже имеет свои преимущества: более крупные ПИФы по сравнению с маленькими имеют большую эффективность управления капиталом.

image

Сведения о видах экономической деятельности и реквизитах

ВТБ Капитал управляет 13 закрытыми паевыми фондами и 19 розничными. Основными видами деятельности ВТБ являются инвестиции и брокерское дело.

Наименование организации АО ВТБ Капитал Управление инвестициями, Акционерное общество, VTB Capital plc
Руководство Генеральный директор Дюдин Сергей Геннадьевич
Реквизиты БИК 044525187, р/счет 40701810400190000005
ИНН 7701140866, ОГРН 1027739323600
Данные ЕГРЮЛ 123112, Москва, Пресненская набережная, д.10
Вид деятельности по ОКВЭД Управление фондами (основная), управление средствами и другими активами, предоставление населению остальных финуслуг.

ВТБ Капитал получила разрешение на управление и работу с денежными средствами, акциями и облигациями, она выдана от 20.03.2007г. без указания окончания срока действия. Так же имеется лицензия на руководство инвестиционными и пенсионными фондами, выдана 06.03.2002г., срок действия не указан. Все данные о компании находятся в открытом доступе на официальной интернет-странице ВТБ Капитал.

Инвестиционная деятельность ВТБ Капитал

Основным направлением работы организации является руководство фондами: паи, венчурные инвестиции, недвижимость, пенсионные накопления и страховые компании. В настоящий момент она находится в ТОП-10 в рейтинге управляющих компаний по объемам средств открытых и закрытых паевых фондов.

Экономические показатели и гарантии

На сайте ВТБ Капитал располагаются сведения о финансовой работе организации, увидеть их может любой человек. Отчеты о результатах за год или определенный период публикуются в виде скана официального документа с подписью руководителя и датой создания. Предоставляется описание по пунктами расходов: на что ушли средства и какое количество.

Доходность

По предоставленным отчетам о финансовых результатах ВТБ Капитал за прошедший 2017 год можно увидеть, что полный доход с деятельности организации составил почти 2 млрд. рублей. Из них большая часть – это прибыль с управленческих действий, результат инвестирования. Эти цифры идут по сравнению с рыночным бенчмарком, а рейтинг лист показывает уверенное местонахождение компании на первых местах по доходности и средствам в обороте.

Инвестиционные фонды

ВТБ Капитал работает в нескольких направлениях ПИФов: в недвижимости, смешанный, венчурные инвестиции, приобретение паев, прямое инвестирование и хеджирование. Сейчас ПИФы можно разделить на несколько видов: они существуют открытые, закрытые и интервальные.

Для закрытых ПИФов характерно образование отдельного комплекса на определенный период времени. Минимальный срок существования ЗПИФов составляет 3 года, максимальный – 15 лет. В конце срока действия инвестор получает всю выручку от действий управляющих. Если участников несколько, то имущество ПИФа разделено между ними долями.

Деятельность открытых ПИФов дает возможность приобретать и продавать паи в любой момент работы. Погашать паи тоже можно в любое рабочее время: инвестору достаточно обратиться в ВТБ Капитал.

Интервальные ПИФы отличаются от других видов тем, что погашение паев происходит с заданным интервалом. Для продаж операции можно совершить только в определенные периоды, в остальное время паи не принимаются.

Список ПИФов в ВТБ Капитал

В распоряжении организации находятся 19 паевых фондов, из них можно отметить флагманские, приносящие большую доходность клиентам, по сравнению с остальными. Компания разделяет ПИФы на рублевые и долларовые. На своей странице в интернете компанией ВТБ Капитал приводится полный список всех работающих на данный момент ПИФов, указана доходность каждого из них и цена единицы пая.

Статистическая информация

Каждый из имеющихся ПИФов имеет свою степень риска, капитал и доходность. Как правило, ПИФы с наивысшей степенью риска доходнее остальных, такие как «Фонд Акций», «Фонд Нефтегазового сектора». Их доходность увеличилась больше чем на 30% от июля предыдущего года.

Из ПИФов со средним риск-фактором можно выделить «Фонд смешанных инвестиций», который так же превысил отметку в 30%. Из фондов с низкой степенью риска можно выделить Казначейский, который дошел до 9% за 1 год. «Фонд Глобальных дивидендов» имеет рост в 13% за 2017 год, достигается такой уровень при помощи инвестирования в российские и зарубежные компании.

Не все ПИФы достигают за год положительных результатов. Так, как примеру, фонд для вложений потребительского сектора за 2017 год показал отрицательную динамику при высокой сложности: с начала его работы общая стоимость пая поднялась на 85%, а за 2017 год общая стоимость снизилась на 6%. Почему так выходит? Сама стратегия ПИФа подразумевает под собой долгосрочное хранение паев до продажи: минимальный срок исполнения договоренностей составляет от 2 и более лет. По таким фондам необходимо судить по общему росту, нежели по небольшому периоду времени.

Особенности ПИФов ВТБ Капитал

У разных фондов преследуются разные цели и способы накопления капитала. Для фондов с низким уровнем риска основной необходимостью является сохранение определенного уровня капитала и прирост доходности. ПИФы с высоким риском работают, в основном, на прирост прибыли. Соответственно, управляющими проводятся разные действия и поэтому цифры доходности отличаются по разным фондам.

Фонд «Казначейский»

Это ОПИФ РФИ с низким риск-фактором, целью которого является сохранение изначального капитала и прирост прибыли за счет вложения инвестиций в государственные и федеральные облигации. Минимальный срок работы составляет 12 месяцев, в течение этого времени управляющий при помощи анализа и понимания экономического процесса стабилизирует риски и доходность портфеля.

Зарегистрирован ОПИФ в марте 2003 года, с того времени доходность и величина активов фонда очень быстро увеличилась.

Фонд Еврооблигаций

Имеет низкую степень риска, что благоприятно отображается на сохранении вложенного капитала. Целью является сохранность вложенных средств и прирост процентов за счет инвестирования средств в облигации российских организаций. Доходность исчисляется в долларах США и превышает банковскую ставку. Минимальный срок для размещения средств – 1 год.

Имеет награду за вхождение в рейтинг высокодоходных ПИФов – 4 место. В конце каждого квартала управляющая компания размещает итоги прошедшего периода и размеры полученного дохода. Вся информация об этом находится в открытом доступе.

Фонд Еврооблигаций развивающихся рынков

Степень риска – низкая, преследуется цель сохранения изначального капитала и его увеличение. Отличается от предыдущего фонда тем, что средства инвестируются в облигации компаний развивающихся стран. Доходность исчисляется так же в долларах США, срок инвестирования – минимум 1 год. При выборе стратегии оценивается риск развивающихся стран и компаний-эмитентов, анализируется деятельность всех организаций.

«Фонд Еврооблигаций развивающихся рынков» имеет награду за вхождение в рейтинг по наивысшему качеству управления инвестициями.

Фонд Акций

Риск – высокий, такая степень позволяет клиентам получить наибольший доход по сравнению с остальными фондами. Цель – получение прибыли в долгосрочной перспективе за счет вложения средств в российские быстрорастущие организации.

УК анализирует все российские предприятия и вкладывает часть капитала (до 30%) в акции второго эшелона, остальную часть – в акции первого эшелона. При грамотном управлении и глубоком анализе рынка и акций достигается высокий уровень доходности портфеля. Срок такого инвестирования – от полутора лет и больше.

Получено несколько престижных наград: за выход на 5 место в рейтинге по доходности, за высокие показатели и наивысшее качество управления.

Важно помнить, что доходность зависит от начальной суммы инвестиций. Некоторые фонды позволяют в течение срока действия пополнять сумму инвестиций и увеличивать таким образом сумму получаемого дохода.

Покупка пая

Как приобрести пай от ВТБ Капитал и начать получать доход от инвестирования? В первую очередь необходимо определиться с фондом и риском, уровень которого можно позволить в работе с вложениями.

  1. Далее необходимо сформировать портфель пайщика: это можно сделать самостоятельно, заполнив небольшую анкету на сайте УК ВТБ Капитал.
  2. Отправить заявку на официальном сайте или обратиться в любое отделение банка.
  3. Произвести оплату паев через кабинет клиента ВТБ-онлайн.

В личном кабинете клиент может ознакомиться со всей информацией и проведенных платежах. Для регистрации в системе клиент может подать заявление в офисе компании ВТБ Капитал, заранее договорившись о встрече, или через любой офис приема заявок.

Управляющие компании

По данным крупнейшего рейтингового агенства Expert RA ГК ВТБ Капитал Управление Инвестициями находится на первом месте по объему средств, находящихся под управлением компании, общая сумма которых составляет 594 млрд. рублей. На втором месте – Сбербанк Управление активами с активами в 580 млрд. рублей. Далее по рейтингу ниже идут управляющие компании ТКБ Инвестмен Партнерс, УК «Лидер» и УК «Регион». Газпромбанк-Управление Активами находится на шестом месте по количеству активов, сумма которых составляет 330 млрд. рублей.

Все эти УК отличаются наивысшим рейтингом надежности А++, который выдается агенством в результате большого количества проверок и глубоким анализом деятельности компании.

Потенциальная аудитория

Кто может стать клиентом-пайщиком ВТБ Капитал? Существует отдельно управление доверительное для институциональных инвесторов и для физических лиц. ВТБ Капитал умело управляет средствами физических лиц, небольших финансовых учреждений, пенсионных фондов, страховых компаний. Так же под управлением компании находятся множество инфраструктурных объектов, в которые проходят инвестиции клиентов.

Структура портфелей и риски

Инвестиционный портфель ВТБ Капитал собирается с учетом определенных данных и знаний, которые нельзя получить за один день. Учитываются желания клиента по поводу уровня риска, доходности и постоянства. Так же содержимое зависит от выбранного фонда: приобретение привлекательных и обыкновенных акций, с расчетом индекса ММВБ и совершение элитарных сделок.

Уровень риска бывает трех видов: низкий, средний и высокий. Как правило, уровень доходности соответствует заданным параметрам: низкий риск – низкая доходность. Зависит это от стратегии работы инвестиционного портфеля и выбранного фонда ВТБ Капитал.

Преимущества ПИФов

Паевые фонды в качестве финансового продукта ВТБ Капитал тоже имеют свои преимущества, помимо надежности и качества предоставляемых услуг.

  • В любой момент клиент может завершить работу с инвестициями, просто продав свои паи. Для закрытых ПИФов – это производится согласно договору, по окончании его срока действия. По открытым паям продажа может совершиться в любое рабочее время.
  • Возможность получения кредита под залог паев – тоже положительный момент для клиента.
  • Паи защищены от государственных долговых обязательств и налогов. Государственные и коллекторские органы не смогут их забрать в счет погашения задолженностей. В случае появления вопросов по налогообложению задать их можно по горячей линии ВТБ Капитал (+7 (800) 700-4404).
  • Инвестиции строго контролируются специальными органами, информация об инвесторах не передается другим лицам или компаниям и надежно защищена от посягательств.
  • Владельцы паев могут сменить управляющую компанию.
  • Эффективный менеджмент ВТБ Капитал позволяет получить большую выгоду от вложенных средств.

Фонды с особо высоким уровнем риска могут работать только с квалифицированными и подкованными в данном деле инвесторами. Контроль над активами и просессом инвестирования осуществляет специальный комитет.

Как собрать портфель?

На сайте ВТБ Капитал приведена анкета, созданная для помощи при сборе инвестиционного портфеля. Для начала необходимо зайти на официальный сайт, открыть вкладку «Начинающему инвестору» и нажать на ссылку «Сформировать инвестиционный портфель». После чего откроется специальная анкета, призванная уточнить желания инвестора в онлайн-режиме.

Там необходимо дать ответ на все приведенные вопросы, с учетом всех ответов система даст определенный ответ и порекомендует фонды, в которые можно вложить часть или все задуманные средства.

Сформировать инвестиционный портфель можно так же при помощи специалистов ВТБ Капитал: для этого необходимо оставить заявку на сайте компании или позвонить по номеру горячей линии: 8-800-700-44-04.

Инвестиционные калькуляторы

ВТБ Капитал предлагает своим клиентам воспользоваться специальным калькулятором для расчета доходности по определенным периодам и сумме. Чтобы рассчитать все интересующие данные, необходимо на официальном сайте открыть вкладку «Начинающему инвестору» и нажать на «Инвестиционный калькулятор». После совершения этих действий откроется отдельное окно, где необходимо заполнить следующие данные:

  • наименование фонда под управлением ВТБ Капитал;
  • сумма инвестиций;
  • желаемая дата покупки и продажи паев.

После введения этих данных необходимо нажать на кнопку «Рассчитать» и откроется информация, основанная на введенных данных, дополнительно система предоставит примерный расчет прибыли, исходя из доходности.

Важно помнить, что все введенные данные примерны и суммы выведенного с калькулятора дохода неточны. Все расчеты основываются на цифрах, предоставленных с предыдущих периодов.

Компания ВТБ Капитал Управление Активами может похвастаться широкой распространенностью и большим количеством предоставляемых услуг. Имеет более 600 отделений по всей России и сильных партнеров: Банк Интеза, «Ситибанк», ОТП Банк. Вложение денежных средств в паи – это самое выгодное и удобное инвестирование, которое приносит хорошую прибыль.

Приложение Мои инвестиции от ВТБ помогает разобраться в секретах торговли на бирже как новичкам, так и опытным пользователям. С помощью робота-помощника система создаёт инвестиционный портфель и контролирует куплю-продажу ценных бумаг, совершаемую клиентом.

Содержание

Скачайте приложение ВТБ Инвестиции на свой смартфон!

ВТБ мои инвестиции личный кабинет

«Мои инвестиции» – это приложение для смартфонов, которое ВТБ-банк разработал для своих клиентов. С его помощью пользователи вкладывают свои средства на финансовых рынках и получают стабильный доход.

Среди преимуществ сервиса:

  • Возможность покупать российские и зарубежные ценные бумаги, валюту на Московских и Петербургских биржах;
  • Подсказки робота-советника, помогающего собрать портфель ценных бумаг на основании целей пользователя;
  • Доступ к эксклюзивной аналитике от экспертов ВТБ Капитал;
  • Валютный обмен по наиболее выгодному биржевому курсу.

Чтобы открыть доступ ко всему функционалу, клиенту необходимо создать ВТБ инвестиции личный кабинет, через который он будет управлять своими финансовыми активами.

Установка мобильного приложения ВТБ Мои инвестиции

Приложение представлено на трех площадках:

  • Эппл Стор;
  • Гугл Плэй;
  • App Gallery.

После скачивания пользователь отправляет заявку на открытие брокерского счета (если ранее не был зарегистрирован в системе) или входит в свой аккаунт.

Создать аккаунт можно двумя способами:

  • Через онлайн-кабинет ВТБ (для тех, у кого есть карта банка);
  • Через приложение.

Регистрация/ Вход

При регистрации клиент открывает брокерский счет. Если он входит в экосистему ВТБ впервые, то аутентификация проходит через приложение.

Для этого пользователь заполняет анкету, где указывает:

  • Персональные данные (Ф. И. О., пол, дату рождения, место рождения, адрес электронной почты и номер телефона). Номер впоследствии станет логином при входе в приложение.
  • Данные документов: для заполнения понадобятся российский паспорт (серия и номер, кем и когда выдан, код подразделения, адрес регистрации) и СНИЛС или ИНН.

После того как система проверит введенные данные, пользователю предоставят временный пароль для авторизации в приложении.

Если у клиента уже есть аккаунт, то он нажимает на кнопку «Войти» на главной странице приложения и заполняет две строки:

  • Телефон или логин (что часто одно и то же);
  • Пароль.

Если пользователь захочет восстановить пароль, то система запросит номер телефона и последние шесть цифры паспорта.

ВТБ инвестиции вход также можно выполнить через ВТБ-Онлайн – при наличии аккаунта.

ВТБ инвестиции тарифы

Тарифы от VTB инвестиции делятся на три категории:

  • Базовые;
  • «Привилегия»;
  • «Прайм».

Базовые

Мой онлайн

Сбор Стоимость
С ценными бумагами и валютой (брокера) 0,05%
С ценными бумагами (биржи) 0,01 %
С валютой по 1 усл.е. До 999 усл.е. – 0,0015 %, от 1 ₽
С валютой по 1 000 усл.е. 1 – 50 лотов: 50 ₽

>50 лотов: 0,0015 %

Плата за подсчеты по операциям с ЦБ 0 ₽

Инвестор стандарт

Сбор Стоимость
С ценными бумагами и инвалютой (брокера) 0,0413%
С ценными бумагами (биржи) 0,01 %
С инвалютой по 1 усл.е. До 999 усл.е. – 0,0015 %, от 1 ₽
С инвалютой по 1 000 усл.е. 1 – 50 лотов: 50 ₽

>50 лотов: 0,0015 %

Плата за подсчеты по операциям с ЦБ 150 ₽ в месяц – при совершении как минимум одной сделки. В остальных случаях – бесплатно.

Профессиональный стандарт

Сбор за сделки Стоимость
С ценными бумагами и валютой (брокера) до 1 млн ₽: 0,0472%;

1 – 5 000 000 ₽: 0,0295%;

5 – 10 000 000 ₽: 0,02596%;

10 – 50 000 000 ₽: 0,02124%;

50 – 100 000 000 ₽: 0,0195%;

более 100 000 000 ₽: 0,015%.

С ценными бумагами (биржи) 0,01 %
С валютой по 1 усл.е. До 999 усл.е. – 0,0015 %, от 1 ₽
С валютой по 1 000 усл.е. 1 – 50 лотов: 50 ₽

>50 лотов: 0,0015 %

Плата за подсчеты по операциям с ЦБ 150 ₽ в месяц – при заключении как минимум одного биржевого договора. В остальных случаях – бесплатно.

Для владельцев пакета «Привилегия»

Инвестор привилегия

Сбор за сделки Стоимость
С ценными бумагами и инвалютой (брокера) 0,03776% от суммы
С ценными бумагами (биржи) 0,01 %
С инвалютой по 1 усл.е. До 999 усл.е. – 0,0015 %, от 1 ₽
С инвалютой по 1 000 усл.е. 1 – 50 лотов: 50 ₽

>50 лотов: 0,0015 %

Плата за подсчеты по операциям с ЦБ 150 ₽ в месяц – при совершении как минимум одной сделки. В остальных случаях – бесплатно.

Профессиональная привилегия

Сбор Стоимость
С ценными бумагами и валютой (брокера) до 1 мил. ₽: 0,04248%;

1 – 5 мил. ₽: 0,02714%;

5 – 10 мил. ₽: 0,0236%;

10 – 50 мил. ₽: 0,02006%;

50 – 100 мил. ₽: 0,01825%;

более 100 мил. ₽: 0,01440%.

С ценными бумагами (биржи) 0,01 %
С валютой по 1 усл.е. До 999 усл.е. – 0,0015 %, от 1 ₽
С валютой по 1 000 усл.е. 1 – 50 лотов: 50 ₽

>50 лотов: 0,0015 %

Плата за подсчеты по операциям с ЦБ 150 ₽ в месяц – при заключении как минимум одного биржевого договора. В остальных случаях – бесплатно.

Для владельцев пакета «Прайм»

Инвестор «Прайм»

Сбор за сделки Стоимость
С ценными бумагами и инвалютой (брокера) 0,03455% от суммы.
С ценными бумагами (биржи) 0,01 %
С инвалютой по 1 усл.е. До 999 усл.е. – 0,0015 %, от 1 ₽
С инвалютой по 1 000 усл.е. 1 – 500 лотов: 50 ₽

>50 лотов: 0,0015 %

Плата за подсчеты по операциям с ЦБ 150 ₽ в месяц – при совершении как минимум одной сделки. В остальных случаях – бесплатно.

Профессиональный «Прайм»

Сбор Стоимость
С ценными бумагами и валютой (брокера) до 1 000 000 ₽: 0,04248%;

1 – 5 000 000: 0,02596%;

5 – 10 00 000 ₽: 0,02242%;

10 – 50 000 000 ₽: 0,01888%;

50 – 100 000 000 ₽: 0,015%;

более 100 000 000 ₽: 0,012%.

С ценными бумагами (биржи) 0,01 %
С валютой по 1 усл.е. До 999 усл.е. – 0,0015 %, от 1 ₽
С валютой по 1 000 усл.е. 1 – 50 лотов: 50 ₽

>50 лотов: 0,0015 %

Плата за подсчеты по операциям с ЦБ 150 ₽ в месяц – при заключении как минимум одного биржевого договора. В остальных случаях – бесплатно.

Общие правила

Операция Стоимость
Брокерская комиссия за операции на срочном рынке 1 рубль/контракт
Брокерская комиссия за операции на рынке вне биржи От 0,15% от стоимости сделки
Пополнение счетов и вывод средств 0 ₽
Вывод средств после купли-продажи валюты До 300 000 ₽ в месяц – 0 ₽;

От 300 000 ₽ в месяц – 0,2% от суммы сверх лимита.

Пересчет валюты в рубли – по курсу Центробанка на момент вывода.

Актуальные предложения для инвесторов

Втб инвестиционный счет предусматривает дополнительные полезные сервисы и банковские продукты для клиентов:

  • Мультикарта с опцией «Инвестиции»: позволяет получать вознаграждение за покупки и вкладывать его в ценные бумаги. Вознаграждение начисляется сразу на брокерский аккаунт. Опция подключается через приложение ВТБ Онлайн.
  • Статус квалифицированного инвестора: получение этого статуса открывает перед пользователем доступ к новым инструментам для инвестирования, а именно:
    • подборки лучших ценных бумаг;
    • доступ ко всем активам;
    • опция диверсификации портфеля по выбранным критериям;
  • Биржевые фонды: приобретая долю в фонде, вкладчик становится его совладельцем – с правом на долю дохода той или иной компании. Данный способ инвестирования подойдет тем, кто не готов к самостоятельной игре на бирже.

Робот-советник

Робот-советник выполняет две задачи: собирает персональный инвестиционный портфель и дает советы по управлению активами, которые хранятся в VTB инвестиции личный кабинет. Приложение создает портфели под разные цели и стратегии.

При формировании портфелей используется тактика core-satellite, предусматривающая деление активов на две категории:

  • Бумаги, работающие в долгосрочной перспективе (хранятся от года и больше);
  • Бумаги, выполняющие короткие тактические (хранятся до нескольких месяцев).

Усилия робота-советника направляются на то, чтобы распределить активы по классам самым выгодным способом – с учетом стартовой суммы. Он упорядочивает ВТБ инвестиции акции и выбирает самые безопасные стратегии вложений и распределения денег.

К примеру, если клиент с балансом в 40 000 рублей покупает акцию за 20 000 рублей, то соотношение между классами нарушается. Чтобы понизить зависимость портфеля от купленной акции, робот добавляет на эту сумму фонд акций, входящих в десятки ценных бумаг одновременно. Этот метод называется диверсификацией и позволяет снизить риски от вложения средств.

Портфель от робота содержит 6 – 20 ценных бумаг (точное количество зависит от вложенной суммы).

Робот-советник присылает уведомления пользователю в следующих случаях:

  • Управляющие изменили перечни лучших ценных бумаг: если в результате корректировки управляющих одна акция сменится на другую, робот попросит пользователя отметить это в своем портфеле.
  • В портфеле что-то поменялось: к примеру, изменилась ценность бумаг. Если пропорции между акциями и облигациями нарушатся, робот предложит продать избыток активов того или иного типа и восстановить равновесие.
  • Владелец кабинета пополнил баланс: на основании внесенных средств робот предложит купить ценные бумаги для сохранения баланса.
  • Владелец кабинета продает бумаги: если робот заметит, что в результате операций с активами портфель отличается от предложенного приложением, он предупредит пользователя.

ИИС или брокерский счёт

ИИС – это подвид брокерского счета, позволяющий вкладчику экономить на налоговых выплатах.

Законодательство предусматривает два типа экономии:

  • Налогоплательщик получает налоговый вычет раз в год – в размере 13% (но не более 52 000 рублей);
  • Инвестор не уплачивает налог с инвестированных средств.

Для получения максимального вычета владельцу инвестиционного портфеля необходимо вложить 400 000 рублей в год.

Чтобы сохранить право на вычет, инвестор должен помнить о трех правилах:

  • Вывод средств с ИИС запрещен на протяжении трех лет;
  • У пользователя может быть только один ИИС;
  • В год допускается вносить не больше миллиона рублей на баланс.

Всех этих ограничений у владельца обычного брокерского счета нет – как и налоговых льгот.

Среди других преимуществ брокерского счета можно назвать:

  • Активы: на ИИС хранятся только рубли, на БС – рубли, валюта, акции, облигации;
  • Ареал торговли: владельцы ИИС не могут торговать на форексе и покупать иностранные ценные бумаги (если те не введены в обращение на российском рынке);
  • Уплата НДФЛ: при наличии нескольких БС можно суммировать доходы по всем при подсчете НДФЛ – т.е. сальдировать его. С ИИС такая процедура запрещена.

Как купить акции иностранных компаний

Клиент может инвестировать в зарубежные ценные бумаги с помощью робота-советника. Для этого ему необходимо подключить портфель в долларах (эта опция имеется в расширенной версии помощника). После этого роботу будет открыт доступ к рынку американских акций.

Вкладчик совершает покупку в несколько этапов:

  1. Пополняет баланс (с карты ВТБ, с банковской карты или через реквизиты).
  2. Выбирает интересующие активы и добавляет их в раздел «Мои».
  3. Создает заявку на покупку акций и выбирает ее цель.
  4. Выставляет цену, количество лотов и жмет кнопку «Купить».

К примеру, на Санкт-Петербургской бирже инвесторы получают доступ к ценным бумагам Apple, Facebook, Google и других всемирно известных компаний.

Кредитная карта под низкий процент

ЗАО «ВТБ Капитал» в настоящий момент имеет 19 паевых инвестиционных фондов (иначе ПИФов), предоставляющих уникальную возможность любому желающему выгодно и с минимальными рисками вложить собственные сбережения.

Каким образом осуществляется инвестирование, вы сможете узнать из данной статьи.

Содержание

Особенности ПИФов от «ВТБ Капитал Управление Активами»

ПИФы – это эффективный инструмент для выгодного вложения денег с целью получения высокого дохода.

Имущество фондов формируется за счёт средств инвесторов (иначе пайщиков), а доверительное управление осуществляется соответствующей управляющей компанией (УК). Таким образом, покупая пай, вкладчик становится владельцем части имущества конкретного фонда.

Получаемая на активы ПИФов прибыль распределяется между пайщиками пропорционально имеющемуся у них количеству паев. УК также достаётся определённый процент от данного дохода за грамотное управление имуществом фонда.

Преимущества ПИФов от «ВТБ Управление Активами»:

  • возможность инвестирования любой суммы денег;
  • высокая ликвидность паев, принадлежащих активным фондам;
  • профессиональное управление активами;
  • отсутствие налогообложения паев до момента вывода денег из фонда;
  • возможность получения высокого дохода (вплоть до 30% годовых);
  • наличие контроля за деятельностью ПИФов со стороны государственных властей.

Инвестиционный пай представляет собой ценную бумагу, стоимость которой определяется управляющей компанией с учётом цены на чистые активы фонда по итогам рабочего дня либо на момент закрытия интервала. Данный документ подтверждает факт наличия у инвестора прав на часть имущества ПИФа.

Доходность ПИФов «ВТБ Капитал» зависит от грамотного управления активами фонда, поэтому стоимость паев может периодически увеличиваться и уменьшаться.

Фактически прибыль от данного вида инвестиции представляет собой разницу между ценой пая на момент его приобретения и на дату его погашения, умноженную на общее число паев.

Инвесторы не могут рассчитывать на выплату дивидендов, начисляемых процентов и различных бонусов.

Ознакомиться со стоимостью паев, степенью имеющегося риска и уровнем доходности каждого фонда, представленного в «ВТБ Капитал», можно по данной ссылке.

Как приобрести паи в ПИФах «ВТБ Капитал»?

Лица, впервые покупающие пай, должны открыть лицевой счёт в реестре инвестиционных паев выбранного ими фонда. С этой целью заполняются соответствующие анкета и заявление.

Кроме этого, будущий инвестор должен иметь на руках паспорт. Продажа паев осуществляется при наличии реквизитов рублёвого счёта.

Потенциальный пайщик может обратиться с соответствующими документами:

  • в офис управляющей компании «ВТБ Капитал»;
  • в отделения банков-партнёров.

При этом лица, ранее приобретавшие инвестиционные паи в данной компании, могут подать заявку в онлайн-режиме через личный кабинет. С его помощью клиент способен не только совершать различные операции с паями, но и следить за их текущим состоянием.

Подключить личный кабинет возможно:

  • в офисе компании;
  • через портал госуслуг;
  • на веб-сайте «ВТБ Капитал» с помощью заполнения данной электронной формы.

Вместо клиента в офис может обратиться его законный представитель. В этом случае он обязан иметь при себе паспорт, действующую доверенность, предоставляющую ему возможность покупать паи от имени доверителя, вышеуказанные анкету и заявление на открытие лицевого счёта в фонде, содержащие заверенную подпись инвестора.

Если вы уже приобретали паи конкретного фонда, вам достаточно обратиться в офис компании или её партнёров с паспортом и реквизитами рублёвого счёта, открытого на ваше имя. Кроме этого, заявка в этом случае может быть подана дистанционно.

Для приобретения пая конкретного фонда передайте специалисту заполненный бланк заявки.

Минимальная сумма инвестирования в ПИФы

Лица, заинтересованные в увеличении размеров имеющихся сбережений, могут инвестировать финансы в интервальные или открытые фонды.

Если потенциальный пайщик не обладает паями конкретного ПИФа, минимальной суммой вложения является 5 тыс. рублей. Владельцы паев определённого фонда могут приобрести дополнительные ценные бумаги на сумму от 1 тыс. рублей.

Инвестирование в ПИФы возможно в перечисленных ниже пунктах продаж:

  • ВТБ Банк Москвы;
  • ОТП Банк;
  • ВТБ24;
  • Восточный банк;
  • Банк Интеза;
  • Ситибанк.

С местоположением пунктов продаж на карте вашего населённого пункта можно ознакомиться с помощью данной ссылки.

Кредитная карта под низкий процент

Недавно публиковал первую часть “саги” о своих брокерах. Тогда речь шла об Открытие брокере. Кто еще не читал – приглашаю.

Сегодня же хочу продолжить повествование и рассказать о своем втором брокере – ВТБ.

image

ПОЧЕМУ Я ОТКРЫЛ СЧЕТ В ВТБ

О причинах открытия второго брокерского счета я писал в своем посте про начало 2020 года. С ним можно ознакомиться здесь.

Ниже же я приведу основные цитаты про выбор ВТБ из того поста:

Наверное каждый, кто накапливает довольно таки приличный для себя капитал начинает задумываться о диверсификации.

Так уж вышло, что на начало 2020 года мой инвестпортфель на 100% состоял из акций российских компаний и был размещен на брокерских счетах (ИИС + обычный БС) одного брокера – Открытие.

“Такая себе диверсификация” – думал я как-то в одну из ночей новогодних праздников – “с этим надо что-то делать”. И по результату своих умозаключений я сделал 2 вывода:

1. Помимо акций российского фондового рынка надо начинать инвестировать в зарубежные компании для того чтобы снизить страновые риски (санкции и девальвацию рубля);

2. Помимо Открытия надо открывать счет у другого брокера, чтобы снизить риск потери всех яиц при хранении в одной корзине.

Думаю, здесь не стоит подробно раскрывать каждый из этих двух пунктов – все предельно понятно. Единственное, хотел бы дать небольшое дополнение по открытию второго брокерского счета.

Так уж получается, что в нашей семье я – единственный кормилец (жена дома воспитывает наших замечательных детишек) и при открытии второго брокерского счета я сразу решил убить двух зайцев: помимо диверсификации по брокерам сделать также диверсификацию между супругами внутри семьи.

Причина здесь простая до безобразия – я работаю в сфере строительства, причем непосредственно на строительном объекте, да еще в России и старую проблему “летающих кирпичей” еще никто не переборол. А уж с российским распи****ством “кирпичи” летают выше среднестатического. Поэтому я решил, что неплохо было бы, чтобы в случае чего, у моей супруги тоже был определенный капитал, позволяющий содержать семью самостоятельно.

Кроме того, я надумал открывать ей ИИС. Да, она у меня не работает и соответственно не имеет белого дохода. Но в таком случае она спокойно может иметь ИИС с вычетом по типу Б и быть освобожденной от удержания налога с прибыли. А это уже неплохая плюшка в сравнении с обычным брокерским счетом.

Выводы сделаны, цели понятны – необходимо действовать. При открытии счета на тот момент рассматривал двух брокеров – Тинькофф и ВТБ. В итоге решил открывать в ВТБ по нескольким причинам:

1. Ниже комиссии на тарифе без ежемесячной платы: 0,06% от сделки в ВТБ против 0,3% в Тинькофф. При таком сравнении мой друг мне обычно говорит: “Пфффф, с 1000 рублей я плачу всего 3 рубля. Это копейки. Зато все удобно”. Но счетом супруги я собирался управлять самостоятельно и меня нисколько не смущали “сложности”, которые пользователи Тинькофф видят в сервисе других брокеров. Я торговал в квике – меня приложением ВТБ Инвестиции не запугать))) И поэтому платить в 5 раз большую комиссию на ровном месте я не собирался.

2. Надежность брокера. ВТБ все-таки госбанк, которому не страшно доверить деньги моей семьи и не стоит переживать за их сохранность в долгосрочной перспективе. А тот же Тинькофф – это банк частный, здесь риски в любом случае выше, кто бы чего не говорил и необходимо постоянно держать руку на пульсе.

Таким образом 13 февраля 2020 года я открываю супруге ИИС и обычный брокерский счет в ВТБ.

СИЛЬНЫЕ СТОРОНЫ БРОКЕРА

1. Один из самых максимально надежных брокеров

В отличие от Открытие брокера (дочерняя структура ПАО Банк “ФК Открытие”), банк ВТБ предоставляет брокерские услуги напрямую. Кто не особо в это верит – вот вам лицензия Центрального банка. Не смотрите на то, что она выдана в далеком 2003 году. Лицензия действующая и числится в реестре ЦБ.

А ВТБ у нас банк государственный, соответственно по умолчанию максимально надежен и устойчив. Ведь в случае чего, о его финансовом здоровье позаботится государство, как оно сделало это недавно в 2015 году:

Агентство по страхованию вкладов осуществило оплату привилегированных акций ВТБ облигациями федерального займа суммарной номинальной стоимостью 307,39 миллиарда рублей в рамках докапитализации банка через ОФЗ.

Поэтому говорить о том, что в случае финансовой турбулентности ВТБ поведет себя как-то недобросовестно и схлопнется со всеми вашими активами на брокерских счетах не приходится.

Также есть отдельная когорта людей, которая говорит о том, что ВТБ ни разу не государственный и принадлежит “рептилоидам”. Для таких привожу структуру акционерного капитала ВТБ:

image

2. Адекватная линейка тарифов

Есть хороший базовый тариф “Мой онлайн”, в котором отсутствует ежемесячная плата за депозитарное и среднерыночная комиссия за сделки – 0,06% (0,05% берет брокер и 0,01% берет биржа). Отлично подходит для начинающих инвесторов.

А есть более гибкий тариф “Профессиональный стандарт” для тех, кто торгует более активно и где комиссия зависит от оборотов.

3. Дистанционное открытие счетов

Такая опция присутствует. Здесь особо добавить нечего. Счета можно открыть как в личном кабинете банка, так и в приложении брокера.

4. Вполне удобное мобильное приложение

Удобно проводить сделки, показывает комиссии при выставлении заявки, есть стакан, условные заявки, алерты. Плюс прямо в приложении можно посмотреть всю историю сделок за любой период времени. К примеру, в Открытии это появилось сравнительно недавно, а в Финаме нет и по сей день.

image

В общем, каких-то ограничений и неудобств я не испытываю.

5. Покупка валюты неполными лотами

Возможно прямо в мобильном приложении. Валюта поступает моментально. Это чертовски удобно при торговле иностранными акциями.

6. Дивиденды и купоны на ИИС можно получать сразу на банковский счет

Прям жирный плюс ВТБ. Настроить это можно в личном кабинете. После этого все дивиденды и купоны с ИИС вы будете получать напрямую на банковский счет. Это очень удобная штука, скажу я вам. Особенно, если у вас ограниченная сумма и вы хотите получить максимум вычета с ИИС по типу А. Вы просто заводите дивы обратно на ИИС и они идут в зачет взносов.

7. В ЕБС включен фондовый рынок Санкт-Петербургской биржи

Это плюс по сравнению с Открытием и позволяет покупать иностранные акции на СПб бирже под обеспечение российскими акциями Московской биржи. Это будет интересно для тех, кто используют маржинальное кредитование.

8. Дистанционное оформление формы W8-Ben и статуса КВАЛ

Эту опцию прикрутили буквально на моих глазах в течение 2020 года. Теперь не обязательно ходить в офис, в отличие от Открытия. Все делается дистанционно и быстро. К примеру, КВАЛа моей супруге присвоили за 9 минут! Минут, Карл!

9. Получение налогового вычета по упрощенной процедуре

ВТБ 21.05.2021 первым примкнул к этой инициативе ФНС:

К упрощенному порядку предоставления инвестиционных налоговых вычетов подключился первый участник – Банк ВТБ (ПАО). Теперь его клиенты по своим ИИС смогут получить вычет в сумме внесенных на него средств. Предоставлять декларацию и подтверждающие документы при этом не нужно. Посещать налоговый орган для получения необходимой справки для получения инвестиционного вычета в сумме положительного финансового результата также не потребуется.

За счет информационного взаимодействия и предварительной проверки налоговым органом права налогоплательщика на вычет (в случае, если налоговым органом не будут выявлены какие-либо расхождения) срок проведения проверки и возврата налога сокращен более чем в 2 раза (1,5 месяцев вместо 4).

Сам лично еще не пользовался, но считаю, что такая оперативность – это очередной плюсик для ВТБ. В том же Открытии новостей о таких инициативах пока нет (работаем по старинке).

10. Брокер развивается в правильном направлении

Постоянно развивает свои дистанционные услуги, мобильное приложение. Причем развивает в правильном направлении. К примеру, если Открытие постоянно добавляет в приложение не самые “нужные” вещи: онлайн-вебинары, рекомендации своих аналитиков и т.п., то ВТБ добавляет дистанционное оформление W8-Ben, КВАЛа, открытие счетов и т.п.

СЛАБЫЕ СТОРОНЫ БРОКЕРА

1. Низкая компетентность менеджеров

Здесь ситуация какая. Отдельных менеджеров, заточенных чисто на брокерское обслуживание у ВТБ нет. Обслуживанием клиентов брокера занимаются сотрудники, прикрепленные к обслуживанию привилегированных клиентов банка. То есть изначально их работой было банковское обслуживание, а затем уже к нему прикрутили брокерское. И тут уже, как говорится, кто как усвоил материал.

В те времена, когда за формой W8-Ben надо было ходить ногами в офис, у нас случился казус: в первых числах апреля 2020 подписали форму W8-ben в отделении, а 22.05.2020 приходят дивиденды с удержанными 30%-м налогом. Звоним в ВТБ и получаем ответ: “У вас подписана форма на внебиржевой рынок. На фондовый рынок Санкт-Петербургской биржи не подписана”.

*#@!@*!@*!@*@!*^%%$@ – пронеслось у меня в голове)) У всех брокеров форма одна (на апрель 2020 формы W8-Ben на Мосбиржу еще не было), а у этих две!!! Пошли подписали вторую. Причем сам менеджер тоже был не в курсах, что есть вторая форма. Утверждал нам, что все норм. Мы зря суетимся. В итоге попросили его позвонить старшим коллегам и те ему объяснили, что суетимся то мы по делу.

То есть по сути первый менеджер при подписании не объяснил нам, что есть две формы и не спросил, которую из них мы хотим подписать. И затем второй менеджер, у которого подписывали повторно, тоже был не в курсе существования двух форм. И это по сути один из простых рядовых вопросов. Боюсь подумать, что будет если прийти к ним с какой-нибудь нетривиальной задачей…

2. Отсутствие маржинальной торговли под обеспечение иностранными акциями на ИИС

Простыми словами – ВТБ на ИИС не дает плечо, если на счету только иностранные акции. И здесь дело не в маржинальности бумаг. ВТБ просто не дает и все. Это нужно иметь ввиду.

К примеру, если на ИИС немного не под рассчитать и увести счет в минус хотя бы на 1 рубль – тут же по почте прилетает уведомление от ВТБ с необходимостью СРОЧНО довнести денежные средства иначе они будут вынуждены закрыть позиции принудительно (то есть маржин-колл).

3. Абсолютно архаичный личный кабинет без двухфакторной аутентификации

Просто посмотрите на него сами:

image

Главная страница личного кабинета

image

Мне кажется что данная версия личного кабинета является ровесником первой лицензии ВТБ на осуществление брокерской деятельности (приводил ее в начале поста).

Кроме того, у данного кабинета на входе отсутствует двухфакторная аутентификация и вам не предложат ввести смс-код при авторизации.

Более того, замечено, что после авторизации, личный кабинет может часами-днями-неделями не разлогиниваться. То есть здесь нет автоматического выхода из учетной записи через 10-15 минут бездействия. Лично у меня были ситуации, когда я каждый день включал свой ноутбук, заходил в личный кабинет и он загружался уже залогиненный. Это нужно иметь ввиду и аккуратно пользоваться данным инструментом на сторонних устройствах.

4. Отсутствие двухфакторной аутентификации при работе с QUIK

Она здесь тоже отсутствует. Если ваш ноутбук с QUIK попадет в чужие руки, то могут быть серьезные последствия.

5. На ЕБС срочный рынок выделен в отдельный портфель

Это минус, по сравнению с Открытием. Механизм, когда вы используете свои акции в качестве гарантийного обеспечения фьючерсных контрактов, здесь не работает.

6. Необходимость ежемесячно подписывать реестры поручений

Вроде бы здесь ничего сложного. Ну введи код с смс и как бы все… Но у конкурентов такого нет. Более того, после этой процедуры создается впечатление, что брокер тебе “как бы” не доверяет. И будто в случае какого-нибудь юридического замеса всегда сможет достать эти подписанные реестры поручений и сказать: “Смотрите, он же сам их подписал!”.

ВЫВОД

В целом могу сказать, что за полтора года использования сервисом данного брокера, я в принципе доволен. Да, есть минусы, о которых я написал выше. Но для меня они не критичны, т.к. я компенсирую сильными сторонами конкурентов 🙂

Для кого я мог бы порекомендовать ВТБ в качестве брокера:

тем, кто только пришел на биржу и кому важна простота в первых шагах. Вы всегда сможете купить себе немного валюты и парой простых кликов закупиться иностранными акциями. Или же сразу за рубли купить российских эмитентов;

тем, кому важна надежность брокера и банка. Есть отдельная категория людей, которая держит свои средства исключительно в финансовых компаниях с большой долей государственного участия. Знаю, людей, которые открывают ИИС или брокерские счета в Сбербанке потому что это синоним надежности. Так что ВТБ в этом случае очень годный выбор, т.к. в сравнении с тем же Сбером он дает намного большие возможности.

тем, кому важен вывод дивидендов и купонов с ИИС на банковский счет. Если вы планируете жить на дивы и не закрывать при этом ИИС – это ваш выбор.

Так что определитесь с тем, что вы же хотите от брокера – и потом уже выбирайте конкретного под себя.

Надеюсь пост был полезен. Спасибо, что дочитали 🙂

***

О своих личных финансах и том, как я пытаюсь их сохранить и приумножить, рассказываю в своем авторском блоге. Вдруг кому интересно 🙂

Оцените статью
Рейтинг автора
4,8
Материал подготовил
Егор Новиков
Наш эксперт
Написано статей
127
А как считаете Вы?
Напишите в комментариях, что вы думаете – согласны
ли со статьей или есть что добавить?
Добавить комментарий