“Сбербанк Лизинг”: условия продажи автомобилей, расчет на калькуляторе с официального сайта и отзывы

Лизинг от Сбербанка считается одним из передовых в России, благодаря тому что он охватывает все сферы бизнеса и не только. Для физических лиц взять авто в лизинг достаточно выгодно, а для юридических лиц жизненно необходимо закупать различную технику специального назначения (а она не из дешевых). Поэтому лизинг очень востребован и пользуется спросом.

image

Сбербанк Лизинг

Компания Сбербанк Лизинг является одной из старейших на рынке лизинговых услуг, год ее основания – 1993.

За эти почти 20 лет компания, основным акционером которой является Сбербанк, заняла лидирующие позиции.

Программы на автотранспорт здесь достаточно разносторонние, они охватывают как легковую технику, так и грузовую. Кроме того, каждому клиенту предлагается выбор из двух программ: Лайт и Стандарт, которые отличаются количеством собираемых документов и условиями предоставления лизинга.

image

Программа Лайт позволяет минимизировать расходы за счет уменьшенного первоначального взноса, он может составлять всего 10%. Правда здесь достаточно высокая ставка удорожания, она составляет от 6,94%.

Программа Стандарт, напротив, предусматривает увеличенный первоначальный аванс (от 20%), зато ставка удорожания ниже – от 5,08%.

Автомобили в лизинг

АО «Сбербанк Лизинг» оказывает услуги лизинга легковых автомобилей представителям малого и среднего бизнеса.

Предлагаемые нашей компанией лизинговые программы сформированы при участии крупнейших иностранных и российских производителей.

Пожалуйста, заполните форму экспресс-заявки, и наши сотрудники подберут для вас оптимальные условия лизинга автомобилей

В распоряжении наших клиентов – легковые автомобили отечественного и зарубежного производства с максимальной разрешенной массой до 800 кг или 8 пассажиров.

С помощью нашей компании вы можете приобрести в лизинг одну единицу техники или полностью укомплектовать автопарк. У нас представлены автомобили таких известных марок, как Nissan, BMW, Land Rover, Audi, KIA, Ford, Renault, Volkswagen, ГАЗ, ВАЗ (Лада) и т.д.

Страхование в системе ОСАГО и КАСКО является одним из важнейших условий приобретения легкового транспорта в лизинг. Договор страхования должен охватывать весь период аренды, а страховая сумма – покрывать стоимость объекта лизинга.

Это направление позволяет оформить лизинговый договор на легковой транспорт, который должен подходить под следующие условия:

  • Новые автомобили;
  • Находящиеся у любого официального дилера (точный список можно узнать на сайте компании);
  • Число посадочных мест не должно превышать 8.

Сумма финансирования для обеих программ одинаковая и составляет до 12 миллионов рублей. Валюта, в которой осуществляется сделка, – рубли. Срок может быть равен 12, 24, 36 или 37 месяцев.

Сделка оформляется от 3 рабочих дней, а техника может быть доставлена клиенту в период до 90 дней.

Лизинг на грузовую технику

Лизинг на грузовую технику распространяется в компании Сбербанк Лизинг на самые разные транспортные средства:

  • Грузовики общего назначения;
  • Седельные тягачи;
  • Прицепы и полуприцепы;
  • Самосвалы.

Среди марок техники: Daewoo, DAF, Iveco, MAN, Mercedes-Benz, Renault, Ford, Hyundai, Isuzu, Scania, Volvo, ГАЗ, КамАЗ, Урал. Масса каждого объекта лизинга должна быть больше 5 тонн, но меньше 50 тонн.

Размер первоначального платежа зависит от страны-производителя транспортного средства и от выбранной программы (Лайт или Стандарт). Так, для оформления лизинга на грузовую технику российского производства и стран СНГ потребуется в программе Лайт от 20%, в программе Стандарт от 30% от стоимости. Для договора на транспорт иностранного производства в программе Лайт от 15%, а в Стандарт – от 25%.

Минимальная ставка удорожания в программе Лайт 6,84%, а в Стандарт – 4,97%.

Лизинг и легковых автомобилей, и грузовых подразумевает обязательное страхование нескольких видов:

  1. Страхование автомобиля по ОСАГО;
  2. Добровольное страхование гражданской ответственности (ДГО) с лимитом ответственности от 600 тысяч рублей;
  3. КАСКО с лимитом ответственности не меньше стоимости автомобиля.

Участниками лизинговых программ могут быть любые юридические лица или индивидуальные предприниматели.

Важное условие – срок деятельности ИП должен быть не меньше 1 года.

Ознакомьтесь с таблицей, где представлены основные условия лизингового договора:

Название Авансовый платеж Удорожание Сумма Срок договора
Лизинг на легковой транспорт. Лайт от 10% от 6,94% до 12 миллионов рублей от 12 до 37 мес.
Лизинг на легковой транспорт. Стандарт от 20% от 5,08% до 12 миллионов рублей от 12 до 37 мес.
Лизинг на грузовой транспорт. Лайт от 15% от 6,82% до 12 миллионов рублей от 12 до 48 мес.
Лизинг на грузовой транспорт. Стандарт от 25% от 4,97% до 12 миллионов рублей от 12 до 48 мес.

Лизинг автотранспорта

АО «Сбербанк Лизинг» предоставляет услуги лизинга легковых автомобилей индивидуальным предпринимателям и коммерческим организациям. Компания предлагает своим клиентам выгодные лизинговые программы, разработанные в сотрудничестве с ведущими российскими и зарубежными автопроизводителями.

Осуществляем финансирование лизинговых сделок на следующих базовых условиях:

Авансовый платеж от 10%
Сумма финансирования до 24 млн. рублей
Срок договора лизинга от 12 до 37 месяцев
График платежей аннуитетные/дифференцированные/убывающие
Срок оформления сделки от 8 часов до 2-х рабочих дней
Балансодержатель на выбор лизингодатель или лизингополучатель (кроме ИП)
Валюта финансирования российские рубли
Пакет документов минимальный
  • Объекты

Воспользовавшись предложением нашей компании, можно приобрести автомобиль в лизинг российского и зарубежного производства для перевозки грузов массой до 800 кг или до 8 пассажиров. В лизинг может быть приобретен как отдельный автомобиль, так и полный автопарк.

В ассортимент предложений входят машины следующих марок: Volkswagen, Audi, Skoda, Volvo, Citroen и др.

  • Страхование

Обязательным условием сделки является обязательное страхование автомобиля по ОСАГО, а также КАСКО на весь срок действия договора лизинга в согласованной «Сбербанк Лизинг» страховой компании.

Кто принимает участие в сделке лизинга

  1. Лизингодатель — компания, за счет привлеченных или собственных средств приобретающая в собственность автомобиль, который предоставляется лизингополучателю в качестве предмета лизинга за плату во временное владение и пользование, на определенных условиях и на определенный срок.
  2. Лизингополучатель — индивидуальный предприниматель или организация, получающие от лизинговой компании на основании договора лизинга во временное владение и пользование автомобиль за оговоренную плату на согласованный сторонами сделки срок.
  3. Продавец (поставщик) — автомобильный дилер, поставляющие выбранное лизингополучателем имущество. Предмет лизинга передается производителем или поставщиком лизингодателю на условиях договора купли-продажи.
  4. Страховщик — организация, участвующая в лизинговой сделке в качестве страховщика транспортных, имущественных и других рисков в отношении предмета лизинга.
  5. Страхователь — юридическое лицо, которое заключает договор со страховщиком. В качестве страхователя может выступать как лизингодатель, так и лизингополучатель.

Лизинг коммерческого транспорта

АО «Сбербанк Лизинг» предлагает услуги по финансированию покупки коммерческого транспорта организациям и индивидуальным предпринимателям.

Приобретение коммерческих автотранспортных средств в «Сбербанк Лизинг» станет прочным фундаментом для развития бизнеса, а также позволит заменить или расширить автопарк предприятия.

Осуществляем финансирование лизинговых сделок на следующих базовых условиях:

Авансовый платеж от 15%
Сумма финансирования до 24 млн. рублей
Срок договора лизинга от 12 до 37 месяцев
График платежей аннуитетные/дифференцированные/убывающие
Срок оформления сделки от 8 часов до 2-х рабочих дней
Валюта финансирования российские рубли
Балансодержатель на выбор лизингодатель или лизингополучатель (кроме ИП)
Пакет документов минимальный

Лизинг грузового транспорта

АО «Сбербанк Лизинг» предоставляет услугу лизинга грузовых автомобилей российского и иностранного производства. Программы, предлагаемые нашей компанией, разработаны с учетом потребностей представителей среднего и малого бизнеса, а также индивидуальных предпринимателей.

Условия лизинга грузовых автомобилей:

Авансовый платеж от 15% для автомобилей иностранных производителей;

от 20% для автомобилей российских производителей и производителей стран СНГ.

Сумма финансирования до 24 млн. рублей
Срок договора лизинга от 12 до 48 месяцев
График платежей аннуитетные/дифференцированные/убывающие
Срок оформления сделки от 8 часов до 2-х рабочих дней
Балансодержатель на выбор лизингодатель или лизингополучатель (кроме ИП)
Валюта финансирования российские рубли
Пакет документов для получения решения о финансировании минимальный
  • Объекты

Компания предлагает приобретение в лизинг грузовых автомобилей общего назначения, самосвалов, седельных тягачей, рефрижераторов, изометрических фургонов, прицепов и полуприцепов, с разрешенной максимальной массой свыше 7 т. но не более 41 т/3 оси и 50 т/4 оси., для прицепов и полуприцепов – от 5 до 50 тонн.

Финансируемые марки: Daewoo, DAF, Ford, Hyundai, Isuzu, Iveco, MAN, Mercedes-Benz, Renault, Scania, Volvo, ГАЗ, КамАЗ, Урал и другие.

АО «Сбербанк Лизинг» оказывает финансовую поддержку компаний среднего и малого бизнеса, а также индивидуальных предпринимателей, желающих оформить грузовой лизинг. Предлагаемые программы лизинга грузовых автомобилей дают возможность увеличить эффективность бизнес-процессов и упрочить позиции на рынке без отвлечения собственных финансовых ресурсов предприятия.

Наша компания работает с ведущими российскими и зарубежными производителями и поставщиками автомобилей, для того чтобы предлагать грузовые авто в лизинг на привлекательных условиях.

Лизинг специальной техники

АО «Сбербанк Лизинг» предоставляет услуги лизинга сельскохозяйственной, строительной, дорожной и другой спецтехники. Специалисты нашей компании готовы предложить удобные лизинговые программы для индивидуальных предпринимателей и предприятий малого и среднего бизнеса.

Условия лизинга техники:

Авансовый платеж от 25%
Сумма финансирования до 24 млн. рублей
Срок договора от 12 до 36 месяцев
График платежей аннуитетные / дифференцированные / убывающие
Срок оформления сделки от 8 часов до 2-х рабочих дней
Балансодержатель на выбор лизингодатель или лизингополучатель (кроме ИП)
Валюта финансирования российские рубли
Пакет документов минимальный
  •  Объекты

Наша компания сотрудничает с ведущими производителями и поставщиками специализированной техники. Наши клиенты могут оформить лизинг спецтехники следующих типов.

  • Строительная

Лизинг строительной техники может быть использован для приобретения гусеничных и колесных экскаваторов, экскаваторов-погрузчиков, фронтальных погрузчиков и др.

  • Дорожная

Мы предлагаем лизинг дорожной техники следующих типов: экскаваторы, бульдозеры, катки с максимальной разрешенной массой не более 35 тонн.

  • Сельскохозяйственная

С помощью нашей компании можно приобрести по договору лизинга комбайны, тракторы и другую сельхозтехнику.

  • Складская

Кроме с/х и строительной техники в лизинг мы предлагаем финансирование приобретения новых погрузчиков различных типов: фронтальных, вилочных и т.д.

Лизинг оборудования

АО «Сбербанк Лизинг» предлагает услуги по финансированию приобретения оборудования российского и иностранного производства для обновления материально-технической базы предприятий.

Закупив промышленное или торговое оборудование в лизинг, можно существенно расширить возможности Вашей компании и повысить ее позиции в конкурентной борьбе. Наше предложение позволяет на выгодных условиях приобрести технику, необходимую для осуществления любой предпринимательской деятельности: производства, торговли, работы в промышленности и т. д.

Лизинг пищевого оборудования и техники осуществляется совместно с нашими партнерами – ведущими российскими и зарубежными производителями.

«Сбербанк Лизинг» стал партнером ФРП по программе «Лизинговые проекты». Льготный займ на уплату до 90% аванса за оборудование под ставку 1% годовых.

В соответствии с программой «Лизинговые проекты» производится предоставление займа для оплаты авансового платежа по договору лизинга. Программа предусматривает финансирование проектов, направленных на модернизацию основных производственных фондов промышленных предприятий.

Основные условия предоставления займа по программе:

  • Заем предоставляется в размере 10% до 90% первоначального взноса (аванса) лизингополучателя по договору лизинга.
  • Максимальный размер займа Фонда составляет до 27% от общей стоимости промышленного оборудования.
  • Ставка по займу составляет 1 % годовых.
  • Заем предоставляется на срок до 5-ти лет, но не более срока договора лизинга.
  • Сумма займа от 5 до 500 млн. рублей.

Для участия в программе промышленные предприятия обращаются непосредственно в уполномоченную лизинговую компанию, которая формирует заявку на получение займа в ФРП. Вы можете заполнить Заявку на лизинг производственного оборудования в режиме online. Позвоните нам – мы ответим Вам на все вопросы о продаже и финансировании покупки таких объектов.

Звоните по телефону в Вашем регионе: 8-800-555-555-6, ежедневно по рабочим дням с 09:00 до 19:00.

АО «Сбербанк Лизинг» предоставляет российским компаниям в лизинг новые или находящиеся в эксплуатации воздушные суда.

В авиапарк компании входят следующие воздушные суда:

  1. Отечественные ВС: SuperJet 100 (20), Ан-124 Руслан (2), Ан-148 (2)
  2. Вертолетный парк: Ми-8 (13)
  3. Зарубежные ВС: Boeing 737 Classic (16), Boeing 737-800 (7), Boeing 747-400 (4), Boeing 747-8F (2)

Компания взаимодействует с такими эксплуатантами, как:

  • ПАО «Аэрофлот — российские авиалинии»
  • Авиакомпания «Россия»
  • ГК «Волга-Днепр»
  • Авиакомпания AirBridgeCargo
  • ПАО «Корпорация «Иркут»
  • Авиакомпания «ЮТэйр»
  • Авиакомпания «Ангара»

Источники:

  1. https://www.sberleasing.ru
  2. https://calcsoft.ru/lizingoviy-kalkulator-na-avtotransport-kompanii-sberbank-lizing

Сбербанк Онлайн: вход в личный кабинет

Кроме этого, банк устанавливает крупные лимиты для переводов средств физическим лицам без удержания комиссии.

Кредит малому бизнесу в Сбербанке

Сравнительная таблица программ для ИП и предприятий.

Программа срок займа минимальная ставка сумма кредита мин.
1 Бизнес-Инвест до 120 месяцев от 11,0% от 150 000 ₽
2 Бизнес-Недвижимость до 120 месяцев от 11,0% от 500 000 ₽
3 Бизнес-Проект до 120 месяцев от 11,0% до 600 млн ₽
4 Бизнес-Актив до 84 месяцев от 11,0% от 150 000 ₽
5 Экспресс-Ипотека до 180 месяцев от 13,9% до 10 млн ₽
6 Бизнес-Оборот до 48 месяцев 11,0% от 150 000 ₽
7 Экспресс-Овердрафт до 12 месяцев от 14,5% от 50 000 ₽
8 Бизнес-Овердрафт до 12 месяцев от 12,0% до 17 млн ₽
9 Бизнес-Контракт до 36 месяцев от 11,0% до 600 млн ₽
10 Доверие до 36 месяцев от 15,5% до 5 млн ₽
11 Бизнес-Доверие до 36 месяцев от 12,0% от 80 000 ₽
12 Экспресс под залог до 36 месяцев от 15,5% до 5 млн ₽

Условия кредитования в Сбербанке России в 2019 году зависят от программы, которую выбирает заемщик. Сумма лимита может составлять от 150 000 руб. до 600 000 000 руб. Процентная ставка в крупнейшем банке страны начинается от 11%. Деньги для бизнеса предоставляются на срок от 12 месяцев до 10 лет.

Кроме выбора программы, клиенту предстоит определиться с режимом кредитования. В зависимости от специфики работы компании Сбербанк предлагает такие режимы:

  1. Обычный кредит для бизнеса, предполагающий единовременное перечисление денег на расчетный счет заемщика. Проценты на сумму кредита начисляются независимо от того, воспользовался предприниматель средствами или нет. Обычно этот режим выбирают руководители ООО и индивидуальные предприниматели.
  2. Кредитная линия от Сбербанка. Она может быть рамочной, возобновляемой (ВКЛ) и невозобновляемой (НКЛ). Первый вариант предполагает предоставление средств по отдельным договорам, у каждого из которых есть свой лимит. В ВКЛ существует период доступности, по окончании которого банкиры деньги не выдают. Как только долг погашается, использовать лимит можно снова. Если заемщик выбирает НКЛ, проценты начисляются на остаток задолженности, а за неиспользованную часть лимита взимается комиссия.
  3. Овердрафт, который особенно удобен для предприятий торговли. Такая услуга позволяет заемщику Сбербанка уходить в минус по счету, а через некоторое время возвращать долг. Как правило, средства списываются сразу после перечисления на расчетный счет выручки или других поступлений. Выдается как правило овердрафт на короткий срок (1 мес.).

Во многих случаях кредиты для малого бизнеса в Сбербанке подразумевают целевое использование. Но в рамках программ «Доверие» и «Бизнес-Доверие» разрешается тратить предоставленные средства на любые цели.

Источники

  • https://sberbankonlain.ru/
  • https://business-online-bank.ru/
  • https://sberbanki-onlajn.ru/sberbank-biznes-online/
  • https://MybankPro.ru/sbbol/sberbank-biznes-onlajn
  • https://moy-kabinet.ru/sber-biznes

[свернуть]

Лизинг – это финансовая услуга, предполагающая покупку какого-либо имущества с последующей передачей его во временное пользование. Компания «Сбербанк Лизинг» специализируется на работе с организациями, которым требуется транспорт и спецтехника.

Общая информация

Услуга предполагает приобретение автомобилей и другой техники для организаций и ИП. Имущество передается по соглашению о финансовой аренде и используется заказчиками по назначению. После окончания лизинга право собственности на машину переходит к клиентам банка.

Автомобили страхуются по системе КАСКО. Выплаты должны покрывать выкупную стоимость транспорта. Страховые соглашения должны действовать в течение всего периода лизинга.

Лизинговые договоры не заключаются с рядом организаций:

  • автоломбарды;
  • банки, страховые компании, пенсионные и инвестиционные фонды, другие финансовые институты;
  • некоммерческие организации;
  • лизинговые компании;
  • субъекты РФ и муниципалитеты.

Условия и тарифы по лизингу

Условия предоставления услуги зависят от типа приобретаемого имущества.

Легковые автомобили

В данную категорию включаются отечественные и иностранные моторные транспортные средства массой до 800 кг и количеством пассажиров не более 8.

Клиент может получить имущество на следующих условиях:

Стоимость предмета лизинга Размер 1-го платежа Размер последнего платежа Срок договора Лимит финансирования
от 0,5 до 10 млн. рублей 10% — 49% от 0% до 40% 1-4 года 24 млн. рублей

Коммерческий транспорт

В данную категорию включены фургоны, пикапы, грузопассажирские автомобили и другие подобные машины массой до 5 тонн. Сбербанк предлагает следующие условия:

Стоимость предмета лизинга Размер 1-го платежа Размер последнего платежа Срок договора Лимит финансирования
от 0,5 до 10 млн. рублей 10% — 49% от 0% до 40% 1-3 года 24 млн. рублей

Грузовые авто

По данной программе организации и ИП могут получить в пользование:

  • седельные тягачи;
  • прицепы и полуприцепы к тягачам;
  • самосвалы;
  • рефрижераторы и машины с другими типами кузовов.

Грузоподъемность техники – от 7 до 41 тонны для машин с 3 осями, до 50 тонн для автомобилей с 4 осями, до 50 тонн для прицепов и полуприцепов.

Условия получения услуги следующие:

Стоимость предмета лизинга Размер 1-го платежа Размер последнего платежа Срок договора Лимит финансирования
от 0,5 до 10 млн. рублей 10% — 49% от 0% до 40% 1-4 года 24 млн. рублей

Спецтехника

«Сбербанк Лизинг» предлагает финансовую аренду:

  • строительной техники (экскаваторы, погрузчики и т.д.);
  • дорожной техники с массой до 35 тонн (катки, грейдеры, бульдозеры и т.д.);
  • погрузчиков различных конструкций;
  • сельскохозяйственных машин (тракторы, комбайны и т.д.).

Размер 1-го платежа составляет от 15%. Техника предоставляется на период до 36 месяцев. Максимальная сумма к получению – 24 млн. рублей.

Прочие виды

Коммерческие компании и ИП могут получить автобусы по договору лизинга на следующих условиях:

  • лимит средств, предоставляемых одной организации, составляет 24 млн. рублей (возможно повышение ограничения до 300 млн. рублей в индивидуальном порядке);
  • размер аванса – от 15% до 49%;
  • имущество предоставляется на период от 12 до 37 месяцев.

Сбербанк заключает договоры на финансовую аренду транспорта для ж/д (тягового и подвижного), новых и подержанных воздушных судов, речных и морских судов. Условия услуги определяются индивидуально.

В сфере недвижимости Сбербанк оказывает следующие услуги:

  1. Возвратный лизинг – выкуп у строительной компании объектов, чтобы организация смогла рефинансировать дорогие кредиты. После этого недвижимость предоставляется тому же лицу в возмездное пользование.
  2. Обычный лизинг – выделение до 80% средств, требуемых для покупки недвижимости, с передачей объекта клиенту.

Особые программы

Если автомобиль предполагается использовать для работы в такси, то компания заключает договор на следующих условиях:

Стоимость предмета лизинга Размер 1-го платежа Срок договора Лимит финансирования
от 0,5 до 10 млн. рублей 20% — 49% 1-4 года 24 млн. рублей

При заключении договора по программе «Такси в лизинг» клиент может застраховать автомобиль по КАСКО только по рискам «Тотал» и «Угон», что существенно снизит расходы.

Спецпредложение «Тебе решать» позволяет организациям и ИП, заключившим договоры на пользование легковым автомобилем, устанавливать индивидуальный размер ежемесячных платежей.

После завершения договора клиент компании получает помощь в реализации автомобиля на вторичном рынке.

В компании есть специальные программы при лизинге автомобилей следующих марок:

  • Fiat;
  • Jeep;
  • KIA;
  • LADA.

При оформлении договора клиентам предоставляется скидка от стоимости конкретной машины. Если компания подписывает договор при помощи ЭЦП, ставка по договору снижается на 1% . Клиенты бесплатно подключаются к сервису E-leasing.

Порядок получения

Заинтересованное лицо выбирает требуемый тип техники на сайте компании и переходит на страницу с описанием условий. С помощью графического калькулятора можно установить цену машины, размер аванса, размер выкупного платежа, период действия договора.

Пользователь узнает стоимость договора, величину годового удорожания и размер ежемесячного платежа. По ряду программ, например, по предоставлению в финансовую аренду воздушных и водных судов, условия можно узнать только при подаче заявки.

Далее подается заявка. Помимо перечисленной информации, вписывается название организации, ее ИНН, указывается период работы (более года или менее). Заявитель выбирает тип необходимого транспорта. Дополнительно указываются контактные данные: Ф.И.О., телефон и e-mail.

Заявка рассматривается от 8 часов до 2 дней. После этого специалист банка выбирает наиболее подходящую технику и обращается к клиенту с предложением. Стороны согласовывают условия договора. Когда лизингополучатель подпишет соглашение и перечислит аванс, Сбербанк передаст транспортное средство.

Долг погашается ежемесячно. Платежи по лизингу могут быть:

  • дифференцированные – постоянно погашается неизменная часть основного долга, поэтому размер взносов постепенно снижается;
  • аннуитетные – выплата стоимости машины равными частями в течение действия договора;
  • сезонные – выплаты увеличиваются, когда возрастает загрузка техники (например, это актуально для строительных машин).

Преимущества лизинга в Сбербанке

Юридические лица пользуются лизингом по нескольким причинам:

  • НДС, включенный в стоимость техники, принимается к зачету;
  • платежи относятся на себестоимость, поэтому уменьшается база налога на прибыль;
  • ускоряется амортизация техники.

У финансовой аренды есть несколько отрицательных особенностей:

  • право собственности остается у банка;
  • необходимо заключение договора страхования по системе КАСКО;
  • требуется большой первый взнос.

Предложение Сбербанка выгодно по ряду причин:

  1. Есть спецпредложения от нескольких производителей. Компания может получить существенную скидку при заключении договора.
  2. Гибкая система погашения долга. Клиент может выбрать сезонные платежи, позволяющие сократить расходы в периоды падения спроса. Дифференцированные платежи позволяют уменьшить размер переплаты.
  3. В лизинг предоставляется специфическая техника – железнодорожных транспорт, воздушные суда и т.д.

Можно выделить ряд недостатков лизинга Сбербанка:

  1. Платежи по договору подразумевают выкуп техники. Не все компании желают получить транспорт в собственность впоследствии. Также размер платежей по договору будет достаточно высокий.
  2. Клиент выбирает только тип техники, а модель и торговая марка согласовываются специалистом Сбербанка. Многие организации прибегают к лизингу, чтобы получить определенную машину, а не вести переговоры с лизингодателем относительно предмета сделки.
  3. Короткий период действия договора. За 2-3 года организация должна выплатить всю стоимость машины помимо 1-го взноса плюс процент за услугу.

Услуги компании «Сбербанк Лизинг» востребованы среди организаций, которым требуется техника для коммерческих нужд, но нет нужного количества оборотных средств для ее приобретения.

28.02.2019 4.5 Подпишись на нашу группу! Читайте также Содержание

Услуги и сервисы

СберБизнес позволяет:

  • Открыть расчетный счет без посещения офиса банка.
  • Подключить технологию безналичной оплаты товаров и услуг или так называемый эквайринг.
  • Арендовать кассу 54-ФЗ по стоимости от 1300 руб/месяц.
  • Подключить зарплатный проект без посещения офиса банка и начислять зарплату на карту своим сотрудникам в любой день, без выходных.
  • Заказать инкассацию.
  • Оформить кредитную карту с бесплатным обслуживанием.
  • Заказать бухгалтерию для бизнеса.
  • Подключить сервис по оценке компании, а также получить рекомендации от банка и выявить риск блокировки операций по 115-ФЗ.
  • Заказать электронную подпись для товаров отчетности и маркировки.
  • Оформить лизинг и факторинг.
  • Получить дополнительные привилегии при открытии расчетного счета.
  • Подключить бесплатные сервисы (юрист для бизнеса, вакансия на Работе.ру, электронный документооборот, бухгалтерия для ИП).
  • Узнать обо всех актуальных мерах государственной поддержки малого бизнес и так далее.

Как открыть счет в Сбер Бизнес

Вы можете открыть счет онлайн совершенно бесплатно. Для этого необходимо:

  1. Зайти на официальный сайт СберБизнеса, перейти в раздел «Расчетный счет» → «Открыть расчетный счет».
  2. Выбрать подходящий тариф и нажать на «Оформить счет».
  3. Заполнить небольшую заявку и нажать «Отправить заявку».
  4. Дождаться звонка от сотрудника интернет-банка, чтобы открыть расчетный счет.

Тарифы и стоимость

Состав пакета Пакет «Легкий старт» Пакет «Набирая обороты» Пакет «Полным ходом»
Стоимость пакета в месяц 0 рублей 1 месяц — 1 рубль, далее 990 рублей 1 месяц — 1 рубль, далее 3490 рублей
Ведение счета с дистанционным банковским обслуживанием 1 счет 1 счет 1 счет
Платежи юрлицам внутри СберБизнеса Без органичений Без ограничений Без ограничений
Платежи в налоговую и бюджет Бесплатно Бесплатно Бесплатно
Переводы юрлицам в другие банки До 3 штук в месяц, далее — 199 руб/платеж До 10 штук в месяц, далее — 100 руб/платеж До 50 штук в месяц, далее — 100 руб/платеж
Платежи без комиссии физлицам До 300 000 рублей для ИП До 300 000 рублей для ИП До 600 000 рублей для ИП
Подключение платных опций Недоступно Доступно после открытия счета Доступно после открытия счета
Предоставление справок на бумаге по операциям 1000 рублей 400 рублей 400 рублей
Предоставление справок в электронном виде по операциям (e-invoicing) Бесплатно Бесплатно Бесплатно
Смс-информирование по карте 60 рублей Бесплатно Бесплатно
Смс-информирование по счету 199 рублей Бесплатно Бесплатно
Банковская карта, привязанная к счету Дебетовая бизнес-карта без пластика Пластиковая дебетовая бизнес-карта Премиальная бизнес-карта с повышенным кэшбэком

Более подробно обо всех тарифах по пакетам услуг вы найдете здесь.

Кредитные продукты для бизнеса

Владельцы бизнеса и ИП на сайте Сбер Бизнеса могут оформить следующие продукты:

Онлайн-кредит

Вы можете оставить заявку на получение кредита онлайн. Для подачи заявки необходимо:

  1. Выбрать цель кредитования, сумму и срок. Исходя из вашего запроса, вам подберут предложения, из которых вы сможете выбрать наиболее подходящее.
  2. Изучив предложения от СберБизнеса, выбрать подходящее.
  3. Загрузить все необходимые документы для оформления кредита.
  4. Отправить заявку онлайн и дождаться решение от банка. Уведомление вы получите в личном кабинете на сайте СберБизнеса или в мобильном приложении.

Требования к заемщику:

  • Срок ведения бизнеса — от 6 месяцев;
  • Годовая выручка — не более 400 000 000 рублей;
  • Собственник бизнеса — резиденты РФ.

Список необходимых документов:

  • Паспорт руководителя и учредителей;
  • Учредительные документы;
  • Документы по залогу (для кредитов с залогом);
  • Финансовые документы (только по запросу);
  • Документы для открытия расчетного счета, если он был открыт в другом банке.

Кредитная бизнес-карта

Клиенты банка Сбер Бизнес могут оформить кредитную бизнес-карту (виртуальную или пластиковую) в своем личном кабинете на сайте или в мобильном приложении.

Тарифы:

  • Неограниченное количество бизнес-карт;
  • Бесплатное обслуживание;
  • Процентная ставка — 21% (публичная), для сельхозпроизводителей — 19%;
  • Комиссия за выдачу наличных в банкоматах ПАО «Сбербанк» — 8% от суммы, но не менее 300 рублей;
  • Комиссия за выдачу наличных в банкоматах сторонних банков — 7% от суммы, но не менее 300 рублей;
  • Лимит на выдачу наличных в день — 170 000 рублей/3 000 долларов/2 600 евро;
  • Лимит на внесение наличных на бизнес-карту — отсутствует;
  • Стоимость смс-информирования — 60 руб/месяц для каждой карты.

Дополнительные привилегии и акции для вледальцев бизнес-карт:

  • Скидка на топливо 10% при оплате картой Mastercard СберБизнеса;
  • Льготный период кредитования, в течение которого не начисляются проценты на использованную сумму — 100 дней;
  • Скидки и кэшбэк за покупки на АЗС при подключении опции «Топливное решение»;
  • Бизнес-бонусы, позволяющие экономить на бухгалтерии, закупках, логистике и т.д.;
  • Скидка на заказ такси в Ситимобил 20% при оплате картой Visa СберБизнеса;
  • Программа «Бизнес-кэшбэк» и другие предложения.

Лизинг

Клиенты СберБизнеса могут приобрести транспорт со скидкой от производителя, а также экономить средства благодаря возврату НДС и сниженному налогу на прибыль.

Для оформления лизинга необходимо:

  1. Зайти на официальный сайте СберБизнеса, перейти в раздел «Кредиты» → «Лизинг».
  2. Нажать на «Оставить заявку». Пройти регистрацию или авторизоваться в личном кабинете. Заполнить все необходимые поля.
  3. Дождаться ответа от банка. Сотрудники подберут для вас лучшее предложение или подтвердят возможность приобретения нужного вам транспорта.
  4. Согласовать сделку и получить одобрение от банка.
  5. Подписать договор и внести аванс.
  6. Получить транспортное средство.

Обратите внимание, срок оформления сделки может варьироваться от 8 часов до двух рабочих дней.

 Вы можете приобрести в лизинг следующий транспорт:

Тип транспорта Сумма финансирования Срок договора Авансовый платеж
Легковой автомобиль (до 8 человек) и грузовик (до 800 кг) До 100 000 000 рублей От 12 до 16 месяцев 0 %
Грузовик (самосвал, тягач, рефрижератор, прицеп и полуприцеп) До 100 000 000 рублей От 12 до 16 месяцев 0 %
Коммерческий транспорт (микроавтобус, фургон, пикап) До 100 000 000 рублей От 12 до 16 месяцев 0 %
Спецтехника (экскаватор, бульдозер, каток, комбайн, трактор) До 100 000 000 рублей От 12 до 16 месяцев 0 %

Более подробно обо всех кредитных продуктах для бизнеса вы найдете на официальном сайте СберБизнеса в разделе «Кредиты».

Личный кабинет

Клиенты СберБизнеса могут управлять своими финансами прямо в личном кабинете на сайте банка или в мобильном приложении.

Интернет-банк СберБизнес

  1. Зайдите на официальный СберБизнеса.
  2. Нажмите на зеленую надпись «Интернет-банк СберБизнес» в правом верхнем углу.
  3. Пройдите регистрацию или авторизуйтесь с помощью своего логина и пароля.

Возможности интернет-банка:

  • Подробная история всех операций по карте и расчетному счету (списания, поступления);
  • Состояние счета;
  • Документооборот, в том числе документы, ожидающие подписи и отправки;
  • Выписки по счетам;
  • Курсы валют;
  • Налоговые события (можно настроить самостоятельно);
  • Контрагенты;
  • Справки;
  • Бизнес-карты;
  • Зарплатный проект;
  • Эквайринг;
  • ВЭД;
  • Самоинкассация;
  • Онлайн-бухгалтерия;
  • Платежи от физических лиц;
  • Бизнес-аналитика;
  • Выставление счетов;
  • Безопасная сделка;
  • Заказ наличных;
  • Инкассация;
  • Страхование;
  • Возможность оформить кредит для бизнеса;
  • Личный юрист;
  • Возможность оформить смарт-кредит.

Мобильное приложение

Мобильное приложение СберБизнес доступно для скачивания в Google Play и App Store.

Возможности мобильного приложения:

  • Просмотр выписки по карте и расчетному счету;
  • Создание, подписание и отправка платежных поручений, а также их повтор;
  • Удобный поиск по операциям;
  • Быстрая отправка реквизитов счета;
  • Создание и подписание зарплатных реестров;
  • Создание актов выполненных работ;
  • Возможность переключаться между несколькими организациями.

Обратите внимание, работа в мобильном приложение доступна только для пользователей, которые зарегистрированы в интернет-банке СберБизнес.

Контакты

Телефон для связи: 0321 — бесплатные звонки на территории России (Мегафон, Билайн, МТС);

8 (495) 665-5-777 — звонки из за рубежа (оплата производится согласно тарифу).

За 9 месяцев 2018 года объем бизнеса 100 крупнейших лизинговых компаний России вырос, по данным RAEX, на 45% и достиг почти 1 млрд рублей. При этом отдельные лидеры рынка растут еще быстрее.image Вячеслав Спиров. Фото: Пресс-служба АО “Сбербанк Лизинг”

О том, какие сегменты обеспечивают впечатляющую динамику, о совместных программах с автопроизводителями и внедрении новых технологий “Российской газете” рассказал генеральный директор АО “Сбербанк Лизинг” Вячеслав Спиров.

За 9 месяцев 2018 года объем нового бизнеса “Сбербанк Лизинг”, по расчетам “Эксперт РА” и Объединенной Лизинговой Ассоциации, вырос на 60%. Какие сегменты обеспечили этот прирост? Каково соотношение крупных клиентов и малого и среднего бизнеса?

Вячеслав Спиров: Рынок лизинга демонстрирует рекордный рост, все более существенную долю в котором обеспечивают представители малого и среднего бизнеса (МСБ). Игроки рынка регулярно обновляют и улучшают предложения, а также внедряют новые сервисы и технологии. Объем нового бизнеса АО “Сбербанк Лизинг” вырос на 59,8% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составил около 160 млрд рублей. Общая сумма лизингового портфеля достигла 578 млрд рублей.

По итогам 9 месяцев 2018 года наша компания стала лидером по объему нового бизнеса в сегментах грузового транспорта, строительной техники, оборудования для ЖКХ, а также авиационного транспорта. Хочу отметить рост сделок в области лизинга легковых автомобилей: прирост нового бизнеса в этом сегменте составил 9,3 млрд рублей. Показатели роста нашей компании, а также других игроков рынка наглядно демонстрируют изменения в отношении бизнеса к лизингу. Все больше компаний воспринимают его как удобный и выгодный финансовый инструмент. Можно с уверенностью сказать, что наиболее ярко достоинства лизинга оценили представители МСБ – ежегодный прирост клиентов из этого сегмента составляет 25%.

В этом году компания продолжила внедрять новые сервисы и технологии – в частности, в ноябре было представлено обновленное мобильное предложение. Что изменилось, стало ли проще клиентам заключить сделку?

Вячеслав Спиров: Запуск новых сервисов преследует одну простую цель – сделать обслуживание клиента максимально удобным и эффективным. Благодаря цифровизации качественную услугу можно получить в краткие сроки, при этом минимизируя затраты. Клиенту больше не нужно приезжать в офис лизинговой компании, чтобы уточнить необходимые детали или чтобы подписать трехстороннее соглашение – эти операции можно провести онлайн. Помимо удобства и оперативности, сервисы обеспечивают безопасность сделок – все данные надежно защищены и хранятся на сервере.

Любое изменение и запуск нового мобильного сервиса опирается на обратную связь с клиентом, учитывает его пожелания и потребности. В основе недавнего масштабного обновления мобильного приложения – тщательный анализ отзывов пользователей. Мы изменили дизайн, сделав его более понятным и простым, добавили быструю связь с клиентским менеджером как для клиентов, так и для поставщиков, обновили онлайн-калькулятор. Расширены возможности для тех, кто только собирается оформить сделку: будущим клиентам доступен демо-кабинет, в котором можно воспользоваться всеми доступными инструментами в тестовом режиме. Также мы обновили сайт и запустили онлайн-сток автомобилей.

При электронном подписании сделки “Сбербанк Лизинг” предлагает сниженную ставку – за счет чего это возможно? Сколько занимает рассмотрение такой заявки? Какие документы нужно предоставить клиенту?

Вячеслав Спиров: Чтобы подать заявку на оформление лизинговой сделки через E-Leasing, необходимо зарегистрироваться и войти в личный кабинет на сайте. Для первичного рассмотрения не понадобится предоставлять финансовые документы, а менеджер рассмотрит сделку в течение восьми часов.

Введение электронного документооборота не только удобно, но и выгодно – как дли клиента, так и для компании. Лизингодателю E-Leasing позволяет сократить время, которое тратит клиентский менеджер на одну операцию, что повышает эффективность его работы. Все документы попадают в систему автоматически, компании не приходится дополнительно выделять средства на оформление транзакций и операционные затраты. За счет минимизации трат на этих этапах мы можем предоставить клиенту сниженную ставку и возможность сэкономить.

До конца февраля действует дополнительная акция “Лизинг без забот”, по условиям которой клиент может подписать документы по сделке с помощью электронной цифровой подписи (ЭЦП) и получить скидку в 1 процентный пункт к ставке договора лизинга.

“Сбербанк Лизинг” продолжает развивать продуктовую линейку – в 2018 году был запущен продукт “Такси”. В чем его выгода для клиентов?

Вячеслав Спиров: Это предложение разработано в первую очередь для малого и среднего бизнеса. Мы постарались сделать продукт максимально гибким и выгодным. Минимальный аванс составляет 20%, а договор лизинга можно заключить на срок от 12 до 37 месяцев. Статистически автомобили такси чаще попадают в ДТП, что неудивительно, учитывая их ежедневную эксплуатацию. Поэтому совместно с партнерскими страховыми компаниями мы предоставляем специальные возможности страхования автомобиля в рамках продукта “Такси”. Даже при заключении сделки на стандартных условиях, автомобили страхуются на условиях полного страхования. При этом может быть применена безусловная франшиза в размере не более 100 тыс. рублей, а в рамках программы “Экстра” возможно страхование только по рискам “Тотал” и “Угон”.

Какие совместные программы с автопроизводителями есть сегодня у компании? Насколько они выгоднее для клиентов?

Вячеслав Спиров: Наша компания продолжает работу с большим количеством поставщиков и производителей автотранспорта для предоставления клиентам широкого выбора автомобилей. Сейчас мы сотрудничаем более чем с 50 компаниями-автопроизводителями на постоянной основе, сюда входят производители легковых, коммерческих автомобилей и специализированной техники, которые предоставляют нам специальные условия приобретения. Более того, с некоторыми автопроизводителями мы достигли глубокой интеграции и предоставляем на рынок ко-брендинговые лизинговые программы, например, “Лада Лизинг”, “КИА Лизинг”, “КАМАЗ Финанс”, “Ростсельмаш Финанс”, “ФИАТ ЛИЗИНГ”, “АМКОДОР ЛИЗИНГ”, “ГАЗ ФИНАНС”, “УАЗ Лизинг”.

“Сбербанк Лизинг” придерживается гибкого подхода к тарифной политике компании, а совместные с автопроизводителями позволяют предложить клиентам дополнительные скидки, упрощенный процесс взаимодействия с клиентами и эксклюзивные на рынке программы. В рамках предложений стоимость техники может быть уменьшена на 15%, а размер скидки может составить до полумиллиона рублей.

Какое оборудование можно взять в лизинг?

Вячеслав Спиров: Продуктовое портфолио АО “Сбербанк Лизинг” позволяет клиентам обновлять автопарки и приобретать технику, необходимую для любой предпринимательской деятельности: производства, торговли, работы в промышленности. Лизинг предлагает отраслевые решения, специально разработанные с учетом специфики и требований бизнеса. “Сбербанк Лизинг” предоставляет клиентам различные виды строительной техники, спецтехнику для ЖКХ, дорожную технику, сельскохозяйственную технику, а также складскую спецтехнику.

Вы также предоставляете финансовый и возвратный лизинг недвижимости – расскажите об этих продуктах, как меняется спрос на них?

Вячеслав Спиров: Лизинг недвижимости обладает рядом преимуществ, например, разработкой уникальной структуры сделки и большим количеством доступных сервисов и инструментов. Финансовый лизинг недвижимости подразумевает выкуп арендуемого здания лизинговой компанией и дальнейшую его передачу клиенту. “Сбербанк Лизинг” финансирует до 80% рыночной стоимости объекта недвижимости и передает его в лизинг покупателю. Возвратный лизинг отличается тем, что лизингодатель рефинансирует дорогие и краткосрочные кредиты, выкупая недвижимость и в дальнейшем передавая ее клиенту. То есть “Сбербанк Лизинг” покупает недвижимость у клиента, который в свою очередь рефинансирует задолженность и получает недвижимость в долгосрочный лизинг.

Сейчас портфель компании в этом сегменте составляет 4 117 млн рублей.

Оцените статью
Рейтинг автора
4,8
Материал подготовил
Егор Новиков
Наш эксперт
Написано статей
127
А как считаете Вы?
Напишите в комментариях, что вы думаете – согласны
ли со статьей или есть что добавить?
Добавить комментарий